Kasus Penggunaan Data BFSI Dibuat untuk Hasil Bisnis
Jelajahi perpustakaan data kami, AI, MDM, analitik, dan kasus penggunaan kepatuhan yang dirancang khusus untuk perusahaan Perbankan, Jasa Keuangan, dan Asuransi.
Customer 360 untuk Perbankan
Pernyataan Masalah
Profil pelanggan perbankan ritel dan komersial beroperasi dalam silo terpisah di seluruh jaringan kartu, sistem inti, dan platform pinjaman, sehingga menghalangi upaya penjualan silang di cabang.
Solusi Artha
Menerapkan aturan penggabungan pencocokan Master Data Management (MDM) untuk menyelesaikan identitas pelanggan di seluruh cabang digital dan fisik.
Domain Data Terlibat
Profil pribadi pelanggan, register debit, rekening kartu kredit, login seluler
Tumpukan Teknologi
MDM, Resolusi Entitas, Sinkronisasi CRM
Hasil Bisnis
Indeks profil Pelanggan/Anggota Terpadu dihasilkan, menyelesaikan catatan duplikat dan meningkatkan konversi penjualan silang cabang sebesar 24%.
Customer 360 untuk Asuransi
Pernyataan Masalah
Perusahaan asuransi kesulitan mengevaluasi nilai premi per keluarga karena profil pemegang polis dalam bidang kehidupan, rumah, dan mobil terisolasi.
Solusi Artha
Menyatukan rincian pemegang polis dan menggabungkan akun ke dalam satu profil untuk melacak total premi pelanggan/rumah tangga.
Domain Data Terlibat
Profil pemegang polis, log otomatis, daftar kebijakan rumah, daftar kesehatan
Tumpukan Teknologi
MDM, Manajemen Hirarki, Integrasi Lakehouse
Hasil Bisnis
Penetapan indeks premi rumah tangga yang lengkap, mengurangi penurunan perpanjangan dan memfasilitasi penawaran paket yang ditargetkan.
Pemegang Polis 360
Pernyataan Masalah
Agen layanan pelanggan asuransi beroperasi tanpa catatan terpadu, sehingga memaksa penelepon mengulangi rincian di seluruh lini polis.
Solusi Artha
Gabungkan detail pribadi pemegang polis, riwayat klaim, dan ketentuan kontrak aktif ke dalam satu umpan data dasbor.
Domain Data Terlibat
Catatan pemegang polis, tabel penagihan premi, register polis aktif
Tumpukan Teknologi
MDM, Integrasi Data, API CRM
Hasil Bisnis
Waktu penyelesaian panggilan rata-rata berkurang sebesar 40%, sehingga meningkatkan peringkat pengalaman pelanggan dan skor layanan.
Yayasan Data Akun dan Hubungan
Pernyataan Masalah
Manajer hubungan korporat tidak dapat melacak total eksposur risiko karena pemilik rekening bersama dan penjamin bisnis tidak terhubung.
Solusi Artha
Rancang struktur data seperti grafik yang menghubungkan akun pribadi, pemilik bersama, direktur perusahaan, dan penjamin.
Domain Data Terlibat
Buku rekening perusahaan, catatan kredit pribadi, perjanjian pinjaman
Tumpukan Teknologi
MDM, Pemetaan Hubungan, Skema Database Grafik
Hasil Bisnis
Memungkinkan pemetaan hubungan korporat secara real-time, menghindari risiko pengkreditan ganda kepada penjamin eksposur tinggi.
KYC dan Kualitas Data Entitas
Pernyataan Masalah
Pemeriksaan penyaringan AML dan KYC memicu tingkat alarm palsu yang tinggi karena format nama entitas tidak konsisten.
Solusi Artha
Menerapkan standarisasi data otomatis, penguraian, dan aturan kualitas untuk membersihkan profil entitas sebelum penyaringan.
Domain Data Terlibat
Log verifikasi KYC, registrasi nama entitas, daftar transaksi
Tumpukan Teknologi
Profil Kualitas Data, Standardisasi, Filter Penyerapan
Hasil Bisnis
Tingkat alarm palsu KYC berkurang sebesar 35%, mempercepat antrian orientasi dan menurunkan biaya kepatuhan.
Yayasan Data Analisis Penipuan
Pernyataan Masalah
Algoritme deteksi penipuan melewatkan anomali transaksi karena gesekan kartu debit, transfer seluler, dan log ATM tertunda.
Solusi Artha
Terapkan saluran peristiwa CDC untuk mengalirkan transaksi kartu dan bank langsung ke pusat analisis latensi rendah.
Domain Data Terlibat
Gesek kartu waktu nyata, log transfer seluler, register ATM
Tumpukan Teknologi
Penyerapan CDC, Streaming Real-Time, Cloud Lakehouse
Hasil Bisnis
Latensi pemantauan transaksi dipotong dari hitungan hari menjadi milidetik, sehingga memungkinkan pemblokiran kartu langsung pada aktivitas penipuan.
Kesiapan Data Risiko Kredit
Pernyataan Masalah
Mesin penilaian risiko kredit pemberi pinjaman beroperasi berdasarkan catatan pelanggan yang ketinggalan jaman dan tertunda, sehingga mengakibatkan penghapusan utang macet.
Solusi Artha
Konsolidasikan riwayat kinerja pinjaman, jumlah transaksi, dan peringkat eksternal ke dalam profil data risiko kredit terstruktur.
Domain Data Terlibat
Buku peminjaman, catatan rekening giro, riwayat nilai kredit
Tumpukan Teknologi
Integrasi Data, Gudang Data, Analisis Risiko
Hasil Bisnis
Profil penilaian kredit diperbarui setiap jam, bukan bulanan, sehingga menurunkan tingkat gagal bayar pinjaman dan mengoptimalkan margin.
Yayasan Data Analisis Klaim
Pernyataan Masalah
Perusahaan asuransi mengalami kebocoran klaim yang tinggi karena catatan klaim, laporan penilai, dan rincian polis tidak terhubung.
Solusi Artha
Konsolidasikan laporan klaim, kebijakan aktif, dan riwayat perbaikan ke dalam platform pusat klaim lakehouse.
Domain Data Terlibat
File klaim, laporan penilai, register kebijakan
Tumpukan Teknologi
Data Lakehouse, Analisis, Integrasi Data
Hasil Bisnis
Memfasilitasi penandaan penipuan klaim otomatis dan mempercepat waktu pemrosesan klaim sebesar 30%.
Kesiapan Data Pelaporan Peraturan
Pernyataan Masalah
Menyusun laporan Basel, CCAR, atau IFRS memerlukan waktu berminggu-minggu untuk mencari sumber data secara manual, menelusuri garis keturunan, dan menyeimbangkannya.
Solusi Artha
Petakan jalur silsilah sistem untuk melaporkan dan buat kumpulan data pra-seimbang yang sesuai dengan templat peraturan.
Domain Data Terlibat
Register transaksi, catatan buku besar, pemetaan metadata
Tumpukan Teknologi
Silsilah Data, Arsitektur Kepatuhan, Kualitas Data
Hasil Bisnis
Waktu persiapan laporan berkurang dari beberapa minggu menjadi beberapa hari, dan pertanyaan validasi audit diselesaikan secara instan.
Rekonsiliasi Data Keuangan dan Risiko
Pernyataan Masalah
Jumlah buku besar keuangan dan laporan portofolio risiko berbeda pada akhir bulan, sehingga memicu overhead rekonsiliasi manual.
Solusi Artha
Tetapkan aturan rekonsiliasi otomatis dan jembatan katalog metadata untuk menyelaraskan perhitungan buku besar dengan metrik risiko.
Domain Data Terlibat
Entri buku besar, daftar portofolio kredit, definisi metadata
Tumpukan Teknologi
Rekonsiliasi Data, Katalog Data, Tata Kelola
Hasil Bisnis
Audit rekonsiliasi buku besar dan risiko secara manual dipangkas sebesar 85%, sehingga mempercepat penutupan neraca bulanan.
Analisis Churn Pelanggan
Pernyataan Masalah
Platform kekayaan dan perbankan kehilangan pelanggan premium karena penurunan aktivitas akun dan permintaan layanan tidak terhubung.
Solusi Artha
Hubungkan keterlibatan aplikasi klien, keseimbangan tren, dan log dukungan untuk menandai pola risiko penurunan.
Domain Data Terlibat
Transaksi aplikasi seluler, log layanan, saldo akun
Tumpukan Teknologi
Integrasi Data, Analisis, Pemodelan Churn
Hasil Bisnis
Retensi klien meningkat sebesar 18% melalui dasbor peringatan dini yang meminta peninjauan akun.
Yayasan Data Tindakan Terbaik Berikutnya
Pernyataan Masalah
Model personalisasi pemasaran menyarankan penawaran yang tidak relevan karena portofolio dan transaksi pelanggan dilakukan secara terpisah.
Solusi Artha
Satukan catatan akun pelanggan, riwayat transaksi terkini, dan klik digital ke dalam penyimpanan fitur waktu nyata.
Domain Data Terlibat
Detail transaksi pelanggan, klik portal web, registrasi kartu kredit aktif
Tumpukan Teknologi
Penyimpanan Fitur, Integrasi Data, Personalisasi Data
Hasil Bisnis
Tingkat respons penjualan silang kartu kredit dan deposito meningkat dua kali lipat setelah mesin personalisasi mereferensikan log terpadu.
Analisis Pembayaran dan Transaksi
Pernyataan Masalah
Perusahaan Fintech tidak dapat melacak akar penyebab kegagalan pembayaran karena catatan transaksi tersebar di seluruh portal pemrosesan.
Solusi Artha
Gabungkan log transaksi pembayaran, direktori penyelesaian, dan kesalahan sistem ke dalam dasbor rumah danau secara real-time.
Domain Data Terlibat
Memproses log portal, file penyelesaian bank, registrasi transaksi kartu
Tumpukan Teknologi
Data Lakehouse, Analisis, Integrasi Data
Hasil Bisnis
Waktu penyelesaian kesalahan pembayaran dipangkas sebesar 50%, sehingga meningkatkan metrik keberhasilan transaksi platform.
Analisis Portofolio Pinjaman
Pernyataan Masalah
Para pemimpin kredit kesulitan memantau risiko pinjaman karena portofolio dikelola melalui aplikasi-aplikasi lama yang tidak terhubung.
Solusi Artha
Menyatukan buku kredit dan metrik pemeringkatan untuk menerapkan dasbor portofolio real-time.
Domain Data Terlibat
Direktori akun peminjaman, log pembayaran, jalur database pemeringkatan
Tumpukan Teknologi
Gudang Data, dasbor BI, Integrasi Data
Hasil Bisnis
Mengaktifkan pelacakan kredit bermasalah (NPL) secara real-time, melindungi cadangan modal.
Analisis Cabang dan Saluran Digital
Pernyataan Masalah
Eksekutif perbankan ritel tidak dapat membandingkan efisiensi staf cabang dengan interaksi pelanggan aplikasi online.
Solusi Artha
Tautkan log cabang fisik dengan peristiwa portal digital untuk membandingkan metrik biaya layanan omnichannel.
Domain Data Terlibat
Waktu tunggu cabang, volume transaksi digital, jumlah tiket dukungan
Tumpukan Teknologi
Integrasi Data, Analisis, BI Multisaluran
Hasil Bisnis
Jadwal kepegawaian cabang dan jalur alur kerja aplikasi yang dioptimalkan, menghemat anggaran operasional.
Tata Kelola Data untuk BFSI
Pernyataan Masalah
Perusahaan kaya berisiko terkena denda peraturan karena aset dan saldo pelanggan yang sensitif tidak memiliki catatan pemilik dan garis keturunan yang jelas.
Solusi Artha
Tetapkan glosarium metadata, tetapkan pemilik data, dan terapkan pemindai silsilah katalog.
Domain Data Terlibat
Tabel saldo sensitif, direktori pelanggan, jejak garis keturunan
Tumpukan Teknologi
Tata Kelola Data, Katalog Metadata, Pemindai Silsilah
Hasil Bisnis
Menetapkan aturan kepemilikan data yang jelas, mengurangi risiko kepatuhan audit peraturan.
Produk Data BFSI Siap AI
Pernyataan Masalah
Ilmuwan data pemberi pinjaman menghabiskan waktu berminggu-minggu untuk membersihkan gesekan kartu mentah dan log kredit untuk melatih model prediktif penipuan.
Solusi Artha
Publikasi diatur, dikatalogkan "produk data" (misalnya Pembayaran yang Divalidasi) dengan skema dan log SLA yang terdokumentasi.
Domain Data Terlibat
Neraca terstruktur, catatan pembayaran bersih, nilai kredit terkatalog
Tumpukan Teknologi
Toko Fitur, Katalog Produk Data, Tata Kelola
Hasil Bisnis
Waktu pelatihan model penipuan dipangkas dari beberapa minggu menjadi beberapa jam, sehingga mempercepat penerapan model mitigasi penipuan.
Modernisasi Platform Data Cloud
Pernyataan Masalah
Cluster database perbankan lama tidak dapat menangani beban kueri yang tinggi, sehingga memperlambat analisis dan penilaian kredit.
Solusi Artha
Konsolidasikan akun inti dan registrasi transaksi ke dalam arsitektur cloud data lakehouse yang dapat diskalakan.
Domain Data Terlibat
Log akun historis, tabel lama, skema pelaporan
Tumpukan Teknologi
Gudang data cloud, Snowflake, Databricks, Modernisasi ETL
Hasil Bisnis
Kecepatan kueri pelaporan kredit meningkat 10x, mendukung keputusan peminjaman secara real-time.
Modernisasi ETL Warisan
Pernyataan Masalah
Kode ETL lama yang kompleks lambat dan mahal untuk dipelihara, sehingga menghambat pembaruan model risiko kredit.
Solusi Artha
Ubah pemetaan ETL yang sudah ketinggalan zaman menjadi pipeline ELT cloud-native dan prosedur otomatisasi SQL.
Domain Data Terlibat
Skrip ETL lama, pekerjaan basis data, basis data target
Tumpukan Teknologi
Modernisasi ETL, otomatisasi SQL, Platform Data Cloud
Hasil Bisnis
Jendela pemuatan batch setiap malam dipotong sebesar 60%, menghemat overhead lisensi dan kapasitas server.
Kualitas dan Observabilitas Data
Pernyataan Masalah
File buku besar yang rusak atau peristiwa transaksi yang hilang hanya terlihat setelah laporan rusak, sehingga menunda pengajuan peraturan.
Solusi Artha
Menerapkan pembuatan profil data otomatis, validasi baris database, dan peringatan skema pada jalur transaksi.
Domain Data Terlibat
Parameter validasi skema, jumlah baris database, status peringatan alur
Tumpukan Teknologi
Kualitas Data, Observabilitas, Peringatan Saluran Pipa
Hasil Bisnis
Mengurangi kesalahan data buku besar, melindungi jadwal kepatuhan dan akurasi pelaporan.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Pelajari tentang penerapan arsitektur ini dalam operasi perbankan dan asuransi.
Sebagian besar implementasi memanfaatkan pustaka konektor data dan pemetaan skema kami yang telah dibuat sebelumnya. Rangkaian pipeline dan dasbor standar memerlukan waktu 6–12 minggu, bergantung pada persyaratan integrasi platform inti.
Ya. Semua saluran data BFSI kami dirancang agar siap mematuhi, menerapkan batas akses berbasis peran, penyembunyian data dinamis, pencatatan metadata katalog, dan penelusuran garis keturunan yang dapat diaudit.
Punya Persyaratan Data Keuangan Khusus?
Arsitek kami dapat merancang jalur pipa ELT khusus, katalog tata kelola, atau model pencocokan entitas yang disesuaikan dengan platform transaksional Anda.
